Sie möchten das Leben nach der Pensionierung sorgenfrei geniessen können?

Dafür müssen Sie sich richtig und frühzeitig um Ihre Finanzen kümmern, damit Sie auch im Alter unabhängig bleiben. In der Regel decken die Renten aus der AHV und der Pensionskasse nur einen Teil des früheren Lohns. Die Ausgaben gehen jedoch erfahrungsgemäss nicht wesentlich zurück. Und kaum jemand möchte seinen gewohnten Lebensstandard aufgeben.

Je früher Sie Ihre Pensionierung planen, desto entspannter könne Sie Ihrem Ruhestand entgegenblicken. Unser Angebot:

Strukturierte Auflistung der Schritte zur optimalen Pensionierungsvorbereitung:

1. Klärung Ihrer finanziellen Situation und Wünsche

   • Analysieren Sie Ihre aktuelle finanzielle Lage.
   • Definieren Sie Ihre Ziele und Wünsche für die Zeit nach der Pensionierung.

2. Entwicklung der Grundlage für Ihre Pensionierung

   • Erarbeiten Sie ein solides Fundament für Ihre Altersvorsorge.
   • Erstellen Sie einen detaillierten Maßnahmenplan zur Umsetzung Ihrer Ziele.

3. Erstellung eines Budgets für die Zeit nach der Pensionierung

   • Berücksichtigen Sie Ihre festen Verpflichtungen.
   • Planen Sie eine ausreichend große Reserve für Extrawünsche und unvorhergesehene Ausgaben ein.

4. Detaillierte Finanzplanung

   • Planen Sie frühzeitig, um Ihr Vermögen optimal anzulegen und sicherzustellen, dass genügend liquide Mittel nach der Pensionierung vorhanden sind.
   • Identifizieren und schließen Sie mögliche Vorsorgelücken.
   • Optimieren Sie Ihre steuerliche Situation.

5. Entscheidung über den Bezug des Alterskapitals

   • Unsere Finanzplanung unterstützt Sie bei der Entscheidung, ob Sie Ihr Alterskapital aus der Pensionskasse als Rente beziehen oder als Kapital auszahlen lassen.

6. Umsetzung Ihrer Vorsorgestrategie

   • Setzen Sie die erarbeiteten Maßnahmen konsequent um, um Ihre finanziellen Ziele im Ruhestand zu erreichen.

An erster Stelle steht für uns, dass Sie Ihren dritten Lebensabschnitt unbesorgt geniessen können. Die Grundzüge einer erfolgreichen Pensionsplanung sind rasch erklärt. In der Praxis ist oft alles etwas unübersichtlicher – und kein Fall ist wie ein anderer. Deshalb lohnt es sich, mit uns darüber zu sprechen. Je früher, desto besser.